温岭小老板银行贷款100万 转手去放高利贷

温岭人谢某是个精明的生意人。他以进货名义贷款百万,转手以月息9%贷给亲戚王某。他不知道自己已触犯法律。近日,谢某涉嫌高利转贷罪被刑拘。

根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

今年46岁的谢某是温岭市城北街道某村人。在别人眼里,他是个非常精明的人,家里的旧电器拆解生意越做越大,收益也越来越好,年收入20万元以上。

有钱后,来找谢某帮忙的人多了起来,其中包括他的远房亲戚王某。王某跟他说,自己要投资矿产生意,急需一些资金。只要谢某借他,月息9%。谢某心里一动,盘算了一下:这100万元借出去,一年时间就能收到108万的利息,比本金还多。

回到家,谢某和老婆商量:要是拿自己做生意的本金借给对方,那么大一笔钱肯定会影响到自己生意上的资金流通。夫妻俩决定向银行贷款,再借给王某赚利息差。

2013年3月6日,谢某凭个人信用向当地银行贷款,理由是做生意进货需要资金,银行经过审核,同意借给他100万元。

谢某领取这笔贷款后,按照王某指定的银行帐户,将100万元汇了过去。王某也不含糊,当即给他打了一张借条,白纸黑字注明月息9%。

果然,每个月9万利息准时送到,谢某也不客气照单全收。就这样吃利息吃了一年零四个月。2014年8月底,王某突然没了音信,不仅利息没了着落,而且100万本金也拿不回来了。

考虑到王某是远房亲戚,谢某不打算撕破脸皮。况且谢某已经拿了153万元利息,扣除银行利息,再扣除本金,还有几十万元的赚头。因此谢某没有报警。

谢某一打听,才知道王某在骗他,哪有什么矿产生意?王某彻头彻尾就是个无业游民,到处骗钱,被捕时,已非法集资3000多万元。

几天后,在家的谢某突然接到警方通知,让他快点到公安机关自首,原因是与他放高利贷有关。

温岭公安局行政大队经办民警林巧波说,温岭市经济繁荣,涉嫌经济类犯罪的有过不少,不过像谢某这样借银行的钱去放高利贷的案件并不多见。

林巧波介绍,到银行贷款,都会被询问贷款目的,这是银行决定是否发放贷款重要依据。“谢某欺骗银行说自己生意进货要用钱,所以贷款才批下来,这是一种骗取贷款的行为。”

林巧波说:“我们在查王某的经济案件时,发现他其中一笔借款是直接从银行借来转过去的,我们才发觉谢某借贷款放高利贷的事。”

“高利转贷罪!”林巧波指出,这个罪名关键是套取金融机构的信贷资金,转贷给他人,获利数额又比较大,“一般非法获利50万以上,就要判刑3年以上了。”

公司资金周转困难,广东肇庆一家房地产公司的老总谢某想出了“生财之道”——他将公司开发的楼盘一房多卖,共骗得受害人2000多万元。近日,肇庆市中级人民法院以合同诈骗罪和拒不支付劳动报酬罪对谢某判处有期徒刑十四年三个月。

为了保证被挟人质的安全,民警在门外做起谢某的工作,希望其冷静下来,并设法通过言语去舒缓谢某的情绪。进入室内的民警继续与谢某展开交谈,但谢某仍旧态度强硬,始终用刀抵着黄小姐的脖子。

女子因购房合同引纠纷 持刀挟持售楼小姐(图),为了保证被挟人质的安全,民警在门外做起谢某的工作,希望其冷静下来,并设法通过言语去舒缓谢某的情绪。进入室内的民警继续与谢某展开交谈,但谢某仍旧态度强硬,始终用刀抵着黄小姐的脖子。